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Tirer parti de l’expérience d’une équipe multidisciplinaire

Notre équipe du Québec offre des services transparents et rémunérés par honoraires, ce qui vous permet de bénéficier de conseils objectifs et d’un soutien hors pair.

Notre équipe du Québec offre des services transparents et rémunérés par honoraires, ce qui vous permet de bénéficier de conseils objectifs et d’un soutien hors pair.

Une équipe hautement qualifiée

Les membres de notre équipe possèdent un grand savoir et ont suivi des formations universitaires rigoureuses. Ils sont titulaires de nombreux titres, notamment les certifications d’analyste financier agréé (CFAMD) et de gestionnaire de placements agréé (CIMMD) ainsi que de plusieurs MBA.

L’expérience à vos côtés

Depuis plus de 20 ans, nous aidons des clients au Québec et au Canada, à gérer leur patrimoine avec clarté, confiance et détermination. Nous disposons de l’expérience nécessaire pour mettre en place des structures qui, compte tenu de la croissance durable et des gains à long terme qu’elles procurent, valent le temps et l’argent qu’on leur consacre.

Un service et une attention de premier ordre

Notre service haut de gamme garantit qu’un membre de notre équipe est toujours disponible pour répondre à vos besoins et à vos questions, tout en veillant à la coordination harmonieuse de tous les aspects de la gestion de votre patrimoine.

Portefeuille ESG

Gestion de portefeuille

Nous élaborons des portefeuilles robustes qui génèrent des rendements fiables, en nous appuyant sur des recherches universitaires rigoureuses et une compréhension approfondie des marchés financiers.

  • Mettez au point un plan d’investissement en fonction de vos besoins de liquidités et de votre tolérance au risque.
  • Établissez un portefeuille en vous appuyant sur les résultats de recherches universitaires évaluées par des pairs et non sur les conseils contradictoires de Wall Street ou de Bay Street.
  • Gérez votre portefeuille en contrôlant les coûts et les impôts, en vous fixant un objectif clair.

Fiducie familiale

Planification financiere

De la planification de la retraite à la planification successorale, en passant par les assurances, notre approche globale fait en sorte que vos finances sont gérées avec la plus grande attention et le plus grand soin.

  • Obtenez une projection détaillée de vos liquidités futures et de l’évolution de vos actifs.
  • Obtenez des conseils et du soutien lorsque vous préparez votre testament, des procurations et des documents successoraux avec votre avocat et votre notaire.
  • Passez en revue vos besoins en matière d’assurance afin de rester protégé de la manière la plus rentable possible.

Stratégie de gains en capital

Planification fiscale

Toute gestion de patrimoine digne de ce nom nécessite une stratégie coordonnée. Notre équipe collabore avec votre comptable, votre avocat et tous les professionnels concernés pour simplifier l’administration de vos déclarations et augmenter vos économies d’impôt.

  • Bénéficiez d’une deuxième paire d’yeux pour optimiser vos économies d’impôt.
  • Simplifiez la production de vos déclarations de revenus annuelles en nous laissant le soin d’envoyer les documents fiscaux relatifs à votre portefeuille directement à votre comptable.
  • Conservez une plus grande part de l’argent que vous avez durement gagné, tout en sachant que l’ensemble de vos documents sont en règle.

Discutez avec nous

Les familles du Québec et du Canada font confiance à notre expérience pratique et à notre approche intégrée, qui garantissent que leurs besoins spécifiques sont pris en charge à chaque étape de leur vie.

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Rencontrez notre équipe de gestion de patrimoine au Québec

Peter Guay

Peter Guay

Chef du Québec, conseiller principal en gestion de patrimoine, gestionnaire de portefeuille, MBA, CFA®

Peter Guay

20+
  • Baccalauréat en génie mécanique, Université McGill
  • Executive MBA, universités Cornell et Queens
  • Analyste financier agréé (CFA)
  • Gestionnaire de portefeuille inscrit, OCRI
  • Planificateur financier, Institut de planification financière (IPF)

À quoi doit s’attendre un client lorsqu’il vous rencontre pour la première fois?

Lors d’une première rencontre, c’est le client qui parle le plus. En tant que conseiller, j’ai appris à écouter plus qu’à parler – c’est la clé pour fournir le soutien et les conseils personnalisés que les clients attendent de nous.

D’après votre expérience, quelle est la meilleure façon de servir vos clients?

Mon approche en matière de services est simple. Je prends le temps de comprendre les problèmes de mes clients et je m’appuie sur toutes les situations que j’ai vécues au fil des ans pour trouver la meilleure solution. J’utilise également mon réseau au maximum pour m’assurer que mes clients obtiennent l’aide dont ils ont besoin, que mon équipe et moi-même la fournissions ou non.

Quels sont les aspects de votre travail que vous aimez le plus?

J’aime découvrir les activités de mes clients, les comprendre et contribuer à leur succès. C’est ce qui rend mon travail si agréable. J’aime également mettre en relation des gens bienveillants et qu’ils y trouvent un avantage mutuel. J’ai l’occasion de travailler avec des cadres supérieurs d’entreprises canadiennes, des entrepreneurs en technologie, des artistes talentueux et tellement d’autres personnes intéressantes!

Shweta Shrivastava

Shweta Shrivastava

Conseillère principale en gestion de patrimoine, gestionnaire de portefeuille, MBA, CIM<sup>MD</sup>

Shweta Shrivastava

20+
  • Gestionnaire de portefeuille inscrit, OCRI
  • Baccalauréat en génie minier, Université McGill
  • Gestionnaire de placements agréée (CIM)
  • MBA en services financiers, Université Dalhousie

À quoi doit s’attendre un client lorsqu’il vous rencontre pour la première fois?

Lorsque le client me rencontre pour la première fois, il peut s’attendre à un grand professionnalisme. Je m’efforce de créer un environnement où il se sentira écouté, respecté et valorisé.

D’après votre expérience, quelle est la meilleure façon de servir vos clients?

Selon mon expérience pratique, je pense qu’écouter activement les besoins et les envies des clients est la manière la plus efficace de les servir. Autrement dit, faire un effort supplémentaire pour anticiper leurs exigences et leur fournir un service exceptionnel peut avoir un effet durable. Il est également essentiel de maintenir la transparence et la confiance en les informant des changements et des mises à jour. Mon objectif, c’est leur satisfaction!

Quels sont les aspects de votre travail que vous aimez le plus?

L’élément le plus satisfaisant de ma profession consiste à aider les clients et à acquérir de nouvelles compétences. Changer la donne dans la vie des autres ou contribuer à une cause plus importante peut être incroyablement gratifiant; savoir que mon travail compte est aussi une grande source de motivation pour moi. En outre, j’aime les environnements de travail positifs qui favorisent l’avancement, le perfectionnement professionnel et l’amélioration des compétences; il est essentiel de se sentir valorisé et reconnu.

Mario Chandonnet

Mario Chandonnet

Chef, planificateur financier et conseiller en sécurité financière

Mario Chandonnet

30+
  • Certificat en assurance et intervention financière, Université du Québec à Montréal (UQÀM)
  • Planificateur financier, Institut de planification financière (IPF)
  • Conseiller en sécurité financière, Autorité des marchés financiers (AMF)
  • Certificat du cours sur le Commerce des Valeurs Mobilières de l’Institut Canadien des Valeurs Mobilières (ICVM)

À quoi doit s’attendre un client lorsqu’il nous rencontre pour la première fois?

Je veux tisser des relations d’affaires à long terme avec mes clients et cela commence dès la première réunion. J’écoute les préoccupations de mes clients et je réponds à leurs questions financières.

D’après votre expérience, quelle est la meilleure façon de servir vos clients?

La meilleure façon de servir les clients est de les écouter. Les finances sont une affaire très personnelle. Nous discutons des différentes questions, préoccupations et aspirations qu’ils ont, pour les aider à élaborer une stratégie claire et atteindre leurs objectifs financiers et individuels.

Quels sont les aspects de votre travail que vous aimez le plus?

Je suis motivé par la satisfaction des clients. Je veux les aider de toutes les manières possibles, quel que soit leur enjeu. Le bonheur des clients est ma plus grande réussite!

Daniele Degano

Daniele Degano

Conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en placement, Pl. Fin

Daniele Degano

5+
  • Sc. en mathématiques et statistiques, Université McGill
  • Maîtrise ès arts en enseignement et apprentissage, Université McGill
  • Planificateur financier, Institut de planification financière (IPF)
  • Représentant inscrit, OCRI

À quoi doit s’attendre un client lorsqu’il nous rencontre pour la première fois?

J’aime commencer chaque réunion par un accueil chaleureux et une discussion légère!

D’après votre expérience, quelle est la meilleure façon de servir vos clients?

Les bons conseils reposent sur la capacité d’écouter d’abord et d’agir ensuite. Je veux comprendre mes clients avant de répondre à leurs besoins.

Quels sont les aspects de votre travail que vous aimez le plus?

J’adore me pencher sur les questions techniques de planification et trouver des solutions claires permettant à nos clients de se sentir confiants et à l’aise! En fin de compte, mon objectif est de proposer des mesures à prendre claires qui aident les gens à profiter de leur vie au maximum.

Kevin Ligot

Kevin Ligot

Conseiller associé en gestion de patrimoine, conseiller en placement, MBA

Kevin Ligot

Justin Spina

Justin Spina

Analyste fiscal principal

Justin Spina

Au service de la collectivité

Nous sommes fiers de soutenir Le Dépôt centre communautaire d’alimentation, un organisme à but non lucratif primé qui aide les familles dans le besoin à accéder à une alimentation saine dans le respect et la dignité. Veuillez consulter le site https://depotmtl.org/fr/ pour savoir de quelle manière vous pouvez soutenir cette noble cause.

Vous avez des questions?

Nous avons les réponses. Consultez notre FAQ pour les questions les plus courantes. Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez, contactez-nous et nous nous ferons un plaisir de vous répondre.

Où est détenu mon argent?

La structure de PWL Capital fait en sorte que tous vos actifs sont détenus dans des comptes à votre nom auprès de notre courtier chargé de compte, Banque Nationale – Réseau des indépendants. Lorsque vous déposez de l’argent à vos comptes, le chèque est faite au nom de BNRI, jamais PWL. Tout déplacement de fonds ou de titres dans vos comptes ne peut être exécuté qu’avec votre autorisation écrite. Le relevé mensuel ou trimestriel que vous recevez pour chaque compte est posté directement à partir des bureaux de Banque Nationale – Réseau des indépendants sans notre intervention, ce qui permet une évaluation impartiale et vérifiée de vos actifs.

Apprenez-en plus sur la façon dont L’Équipe Peter Guay et PWL Capital protègent votre argent.

Comment mon argent est-il protégé?

PWL Capital et ses conseillers en placement sont inscrits auprès de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et soumis à sa réglementation. En vertu de notre inscription auprès de l’OCRI, nous sommes aussi soumis à la surveillance des organismes de réglementation provinciaux (par exemple, l’Autorité des marchés financiers (AMF) au Québec ou la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) en Ontario).

Comme membre de l’OCRI, nous devons nous conformer à une série de règles et de procédures régissant les opérations sur valeurs mobilières et la gestion de portefeuille. Notre cabinet doit également subir trois inspections régulières menées par cet organisme d’autoréglementation.

Notre chef de la conformité est tenu de s’assurer que chaque opération est vérifiée. En outre, elle effectue tous les trimestres une vérification complète des comptes que nous gérons.

En savoir plus sur notre gouvernance et nos contrôles internes

Qu'est-ce qu'un portefeuille géré?

Dans les comptes gérés ou << discrétionnaires >>, votre conseiller est autorisé à prendre des décisions d’investissement de manière indépendante, conformément à un cadre de gestion tenant compte de vos directives générales et à vos objectifs d’investissement spécifiques. Nous vous fournirons une politique de placement établissant les paramètres de cette relation client/courtier et notre responsabilité d’agir dans votre intérêt lorsqu’il s’agit d’investir en votre nom.

PWL Capital et l’Équipe Peter Guay sont fiers d’être certifiés CEFEX. CEFEX est un organisme mondial indépendant d’évaluation et de certification qui aide à déterminer la fiabilité des fiduciaires d’investissement. La certification CEFEX est une reconnaissance indépendante de la conformité de PWL à une norme de pratique définie, et que PWL a démontré son adhésion aux meilleures pratiques de l’industrie et est en mesure de gagner la confiance du public.

En savoir plus sur notre gouvernance et nos contrôles internes

Offrez-vous des services de planification financière ponctuelle, à honoraires seulement?

Non, chez PWL Capital, nous n’offrons pas de services de planification financière ponctuelle. Chez PWL, nous intégrons la planification financière continue, la mise en œuvre ainsi que la gestion de portefeuille dans une offre de services complète destinée à nos clients. Nous croyons que la planification financière ne devrait pas être un exercice unique, mais plutôt un processus dynamique qui nécessite des mises à jour périodiques et une collaboration étroite entre le conseiller et le client. Puisque vos circonstances, objectifs et priorités évoluent avec le temps, votre plan financier devrait évoluer aussi. La vie change, et votre plan devrait en faire autant!

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