OneDigital est le garant de la croissance des entreprises et du potentiel des personnes. Plus de 75 000 employeurs et des millions d’individus comptent sur nos équipes pour les conseiller et leur donner accès à des produits et services entièrement intégrés pour les entreprises, ainsi qu’à des conseils en matière de retraite et de gestion de patrimoine fournis par les conseillers en placement de OneDigital. Fondée en 2000 et basée à Atlanta, OneDigital possède des bureaux dans la plupart des grands marchés.
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Depuis 1996, nous croyons fermement que les intérêts de nos clients doivent toujours passer en premier. Nous avons créé une boutique innovante qui offre une approche personnelle et sophistiquée entièrement centrée sur vos objectifs. Notre engagement envers des idées basées sur des preuves et un service client excellent est fondamental dans tout ce que nous faisons. Nous utilisons les dernières recherches académiques et les technologies modernes pour créer de meilleurs résultats pour les familles avec lesquelles nous collaborons.
Rencontrez l’équipe qui a un impact sur les investisseurs canadiens. Nous sommes là pour répondre à toutes vos questions. Notre mission est simple : faire de vos objectifs financiers une réalité, grâce à des stratégies personnalisées qui s’adaptent à votre vie.
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Consultez nos FAQ pour les questions les plus courantes. Si vous ne trouvez pas ce que vous cherchez, contactez-nous et nous nous ferons un plaisir de vous répondre.
Nous ne prévoyons aucun changement relatif à de votre conseiller et l’équipe PWL suite à cette nouvelle. À toutes fins utiles, du point de vue de nos clients, les affaires continueront comme d’habitude.
Non. Pour l’essentiel, les affaires continuent comme d’habitude – il n’y aura aucune perturbation des services que nos clients reçoivent de leur équipe PWL.
Nous avons lancé de nombreuses initiatives importantes qui amélioreront à terme les services que nous fournissons à nos clients, et il n’est prévu d’interrompre aucune d’entre elles.
Au contraire, le fait de s’appuyer sur les formidables ressources offertes par OneDigital permettra de les optimiser ou de les accélérer.
Non.
La philosophie d’investissement et les valeurs fondamentales de PWL restent inchangées et sont en effet l’une des raisons pour lesquelles One Digital a manifesté un tel intérêt pour un partenariat avec nous.
Le partenariat avec One Digital nous donne accès à des talents et des ressources extraordinaires. Il nous permet d’éliminer les obstacles qui nous empêchent d’offrir à nos clients un service et une expérience de premier ordre. Nous pensons qu’à court terme, nous continuerons à travailler comme d’habitude, mais qu’à long terme, notre offre, notre gamme de services et l’attention que nous portons à nos clients s’amélioreront de manière significative.
Il n’y aura pas d’impact sur vos investissements. Notre philosophie d’investissement n’a pas changé et est alignée sur la philosophie d’investissement de One Digital. C’est l’une des principales raisons pour lesquelles One Digital était si intéressée à travailler avec PWL.
PWL est une société unique, fondée sur une philosophie d’investissement et de planification financière basée sur des données probantes, avec pour seul objectif de faire ce qu’il faut pour nos clients. La société One Digital a reconnu nos forces comme une occasion pour elle d’apprendre de notre entreprise. À l’origine, elle n’avait pas l’intention d’étendre ses activités au Canada, mais après avoir rencontré l’équipe de PWL, les synergies et les possibilités étaient trop importantes pour être ignorées.
La philosophie et les valeurs de PWL sont uniques sur le marché canadien. Peu d’entreprises, voire aucune, partagent cette philosophie et disposent des ressources nécessaires pour acquérir une entreprise comme la nôtre ou s’associer avec elle. Au Canada, les grandes banques sont particulièrement bien placées pour ce type d’acquisition, mais nos valeurs ne correspondent pas aux leurs, et nous avons décidé de ne jamais vendre notre entreprise à une banque canadienne.
Le marché américain est beaucoup plus vaste et sans doute plus avancé que le marché canadien de la gestion de patrimoine. Il existe donc aux États-Unis des entreprises qui ont non seulement les ressources nécessaires pour s’associer à une société comme PWL, mais surtout qui partagent exactement les mêmes valeurs et la même philosophie que nous.
La situation reste inchangée.
Au Canada, l’obligation fiduciaire découle des faits propres à chaque client, les gestionnaires de portefeuille agréés étant le plus souvent tenus de respecter une norme fiduciaire.
PWL effectue chaque année une vérification fiduciaire pour s’assurer qu’elle répond aux critères et aux définitions d’une société fiduciaire, et nous continuerons de nous soumettre volontairement à ce processus après la conclusion du partenariat.
Le marché canadien est soumis aux lois, règles et réglementations canadiennes.
Le fait que nous appartenions à une entreprise américaine n’y change rien.
Non, il n’y aura pas de transactions sur les comptes des clients spécifiquement en raison de ce partenariat, et donc il n’y aura pas en soi d’implications fiscales pour nos clients.
Nous continuerons à travailler avec la BNRI en tant que dépositaire, et les protections canadiennes telles que le FCPE continueront d’être disponibles pour nos clients.
La santé de notre entreprise s’est considérablement améliorée grâce à ce partenariat.
Le marché canadien est soumis aux lois, règles et réglementations canadiennes.
Le fait que nous appartenions à une entreprise américaine n’y change rien.
