Au-delà des arguments de vente, des acronymes et des discours sur les produits, que signifie être un planificateur financier ? Dans cet épisode du Rational Reminder Podcast, nous nous entretenons avec Jason Pereira, leader et défenseur de longue date du secteur. Jason est un planificateur financier canadien qui compte plus de 20 ans d’expérience, une double certification CFP (Canada et États-Unis) et une passion pour la professionnalisation du secteur. Au cours de notre conversation, Jason nous donne des détails sur sa philosophie d’investissement centrée sur le client, explique pourquoi l’obligation fiduciaire est fondamentale et décortique les complexités de l’adoption des fonds indiciels au Canada. Nous nous penchons également sur les obstacles à des conseils transparents et fondés sur des données probantes, sur le véritable rôle d’un planificateur financier, sur l’impact de la révolution Fintech et sur les avantages et les inconvénients de la mise en commun de la mortalité. Il remet également en question les mythes courants qui entourent la planification financière, partage les meilleures pratiques en matière de sélection des conseillers financiers et explique pourquoi le secteur aurait dû être transformé depuis longtemps. Rejoignez-nous pour découvrir des perspectives de carrière, des mises en garde et des idées tournées vers l’avenir qui remettent en question les idées reçues sur ce qu’est la planification financière, avec Jason Pereira !

Points clés de cet épisode :

(0:05:13) La philosophie d’investissement de Jason et son point de vue sur l’indexation factorielle.

(0:07:15) Tendances environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et conversations avec les clients.

(0:12:36) Ce que signifie l’obligation fiduciaire, pourquoi elle est importante et pourquoi certaines institutions s’y opposent.

(0:18:09) Les raisons complexes pour lesquelles le Canada est en retard sur les États-Unis en ce qui concerne l’adoption des fonds indiciels.

(0:20:52) Découvrez le véritable rôle d’un planificateur financier et les idées fausses les plus répandues à son sujet.

(0:24:30) Découvrez comment la technologie et l’essor de l’IA générative modifient la planification financière.

(0:31:55) Comment les conseillers peuvent maintenir des relations personnelles solides avec les clients dans un monde numérique.

(0:37:00) Découvrez à quoi ressemble un plan financier de haute qualité et ce qu’il couvre.

(0:39:44) Sa dispute préférée sur Internet en matière de planification financière.

(0:41:20) Découvrez comment la mortalité et les rentes devraient influencer la planification financière.

(0:48:06) L’assurance vie permanente expliquée : les meilleurs cas d’utilisation et les cas à éviter.

(0:50:48) Jason nous fait part de ses conseils de planification financière les plus étranges et les plus largement applicables.

(0:53:29) Il explique les meilleures pratiques pour estimer l’espérance de vie d’un client.

(0:56:48) Une analyse des désignations des planificateurs financiers et de la manière dont ils doivent être évalués.

(1:03:59) Il parle de son travail de témoin expert et du coût des mauvais conseils.

(1:08:55) Découvrez pourquoi Jason choisit de lutter contre la désinformation financière en ligne.

(1:11:18) Les origines et la vision de l’APFC et la définition du succès selon Jason.

Participez à notre discussion communautaire sur cet épisode :

https://community.rationalreminder.ca/t/episode-354-jason-pereira-expert-financial-planning/36663

Papiers de l’épisode d’aujourd’hui :

‘Current Practices for Risk Profiling in Canada and Review of Global Best Practices’ — https://osc.ca/sites/default/files/2021-02/iap_20151112_risk-profiling-report.pdf

‘Financial Risk Tolerance: A Psychometric Review’ — https://dx.doi.org/10.2139/ssrn.3088292

Liens de l’épisode d’aujourd’hui :

Rencontre avec PWL Capital : https://calendly.com/d/3vm-t2j-h3p

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Episode 236: Harold Geller — https://rationalreminder.ca/podcast/236

À propos de l'auteur(e)

Benjamin Felix

Benjamin est le co-animateur du podcast Rational Reminder et l’animateur d’une série YouTube populaire.

Cameron Passmore

Cameron Passmore est l’un des principaux défenseurs de l’investissement systémique fondé sur des données depuis plus de 20 ans. Aujourd’hui, Cameron et son équipe servent un large éventail de clients aisés à travers le Canada.