Les fonds indiciels sont-ils la meilleure stratégie d’investissement pour la plupart des investisseurs ? Dans cet épisode de Rational Reminder, Benjamin Felix, Dan Bortolotti et Mark McGrath examinent les raisons pour lesquelles les fonds indiciels à faible coût devraient constituer la principale stratégie d’investissement pour la plupart des gens. Ils expliquent comment les fonds indiciels sont passés d’un concept de niche à une stratégie largement acceptée et présentent leurs six principaux avantages. Ils présentent les frais associés aux fonds indiciels, les raisons pour lesquelles les fonds indiciels surpassent la plupart des fonds gérés activement et la manière d’éviter les risques liés à la sélection d’actions individuelles. Ils explorent également la recherche universitaire sur la performance à long terme des fonds communs de placement, la persistance (ou l’absence de persistance) de la gestion active et les dangers des systèmes d’indexation alternatifs. Découvrez l’impact du comportement sur les décisions d’investissement et pourquoi il est essentiel d’avoir un portefeuille diversifié à l’échelle mondiale. Enfin, dans l’aftershow, Ben fait le point sur son état de santé et sur les réactions des auditeurs de la communauté Rational Reminder. Participez à la conversation et découvrez pourquoi les fonds indiciels constituent la meilleure stratégie d’investissement et comment les utiliser efficacement pour maximiser votre portefeuille et réaliser des gains à long terme. Écouter maintenant !
Points clés de cet épisode :
(0:01:58) Aperçu du sujet du jour et des raisons pour lesquelles les fonds indiciels devraient constituer la principale stratégie d’investissement de chacun.
(0:05:10) Principes fondamentaux des fonds indiciels, pondération de la capitalisation boursière et raisons pour lesquelles tous les ETF ne sont pas des fonds indiciels.
(0:10:03) Découvrez la transition des fonds indiciels vers la finance grand public et les avantages qu’ils offrent en termes de frais réduits.
(0:13:30) Le lien entre les frais et la performance de l’indice et la raison pour laquelle des frais moins élevés leur confèrent un avantage par rapport aux fonds gérés.
(0:19:50) La sensibilisation générale aux fonds indiciels et l’impact du manque de diversification sur les fonds gérés activement.
(0:26:35) Exploration des recherches critiques comparant les retours sur investissement des fonds indiciels et des fonds gérés activement.
(0:33:32) Découvrez pourquoi la taille du secteur de la gestion active est importante et quelles sont les idées fausses les plus répandues sur les rendements à long terme des fonds communs de placement.
(0:42:26) Découvrez pourquoi certains gestionnaires de fonds obtiennent de bons résultats et comment les performances sectorielles influencent les rendements des actions.
(0:48:28) Découvrez pourquoi il vaut mieux obtenir des rendements moyens que battre le marché et ce qui rend les fonds indiciels fiscalement avantageux.
(0:51:08) Découvrez ce qui rend les fonds indiciels faciles à utiliser et comment cela se traduit par des rendements plus élevés à long terme.
(0:55:25) Comment les fonds indiciels sont compatibles avec la théorie financière fondamentale et pourquoi les ETF thématiques et les fonds indiciels sectoriels doivent être évités.
(1:05:40) L’après-spectacle : Ben fait le point sur sa santé, donne des nouvelles de Rational Reminder et demande aux auditeurs de lui poser des questions sur l’AMA.
https://community.rationalreminder.ca/t/episode-347-the-case-for-index-funds-dicussion-thread/35435
‘The Arithmetic of Active Management’ — https://www.tandfonline.com/doi/pdf/10.2469/faj.v47.n1.7
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‘Passive in name only: Delegated management and index investing’ — https://heinonline.org/HOL/LandingPage?handle=hein.journals/yjor36&div=20&id=&page=
Rencontre avec PWL Capital : https://calendly.com/d/3vm-t2j-h3p
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