11 juillet, 2024 Investir pour votre avenir Episode 313 – Quand faire appel à un conseiller financier ? Les fonds indiciels à bas prix et les outils numériques ont révolutionné la constitution d’un patrimoine, rendant plus facile que jamais la gestion de votre propre portefeuille d’investissement. Toutefois, un soutien supplémentaire et des conseils d’experts peuvent s’avérer essentiels pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers, en particulier lorsque vous êtes confronté à des décisions financières complexes, que vous vous sentez dépassé ou que vous décidez de modifier votre stratégie d’investissement. Aujourd’hui, dans le Podcast du Rappel Rationnel, nous discutons de la pertinence d’engager un conseiller financier de plein exercice, de la nécessité ou non pour chaque investisseur d’en avoir un, et de la façon dont les conseils d’un professionnel peuvent améliorer vos résultats financiers. Vous découvrirez comment le fait de déléguer vos décisions financières peut non seulement accroître votre patrimoine, mais aussi améliorer votre bien-être, accroître votre tranquillité d’esprit et atténuer l’impact du déclin cognitif sur vos décisions financières à mesure que vous vieillissez, et bien d’autres choses encore. Pour obtenir des informations précieuses qui pourraient transformer votre avenir financier, écoutez dès aujourd’hui ! Points clés de cet épisode : (0:02:15) Pourquoi faire appel à un conseiller financier alors qu’il est si facile d’investir soi-même. (0:06:35) Les services offerts par les conseillers financiers et la façon dont vous pouvez en bénéficier. (0:10:09) Ce qu’est l’inertie de l’investisseur, comment la surmonter et quels sont les compromis à faire. (0:16:31) Comment la délégation des décisions financières peut améliorer le patrimoine et le bien-être. (0:18:16) Aperçu de la valeur des conseils financiers pour la planification de la retraite. (0:22:17) Votre personne de confiance (PCT) et son importance. (0:23:05) Comment la littératie financière façonne la demande et les attentes en matière de conseils financiers. (0:24:21) Raisons pour lesquelles les gens cherchent à obtenir des conseils financiers professionnels. (0:26:22) Comment les conseillers financiers agissent en tant que dispositif d’engagement pour de bons comportements financiers. (0:27:47) Considérations et questions importantes à poser lors de l’embauche d’un conseiller financier. (0:32:43) Nos observations d’après-spectacle, nos commentaires, nos plaisanteries, nos mises à jour et plus encore ! Participez à notre discussion communautaire sur cet épisode : https://community.rationalreminder.ca/t/episode-313-when-should-you-hire-a-financial-advisor-discussion-thread/30941 Papiers de l’épisode d’aujourd’hui : ‘Time Is Money: Rational Life Cycle Inertia and the Delegation of Investment Management’ — https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2350785 ‘The Use and Value of Financial Advice for Retirement Planning’ — https://www.pm-research.com/content/iijretire/7/3/46 ‘Professional Financial Advice and Subjective Well-Being’ — https://www.researchgate.net/publication/359635224 ‘Smoking Hot Portfolios? Overtrading from Self-Control Failure’ — https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3347625 Liens de l’épisode d’aujourd’hui : Rencontre avec PWL Capital : https://calendly.com/d/3vm-t2j-h3p Rational Reminder sur iTunes — https://itunes.apple.com/ca/podcast/the-rational-reminder-podcast/id1426530582. Site web de Rational Reminder — https://rationalreminder.ca/ Rational Reminder sur Instagram — https://www.instagram.com/rationalreminder/ Rational Reminder sur X — https://twitter.com/RationalRemind Rational Reminder sur YouTube — https://www.youtube.com/channel/ Email de Rational Reminder — info@rationalreminder.ca Benjamin Felix — https://www.pwlcapital.com/author/benjamin-felix/ Benjamin sur X — https://twitter.com/benjaminwfelix Benjamin sur LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/benjaminwfelix/ Cameron Passmore — https://www.pwlcapital.com/profile/cameron-passmore/ Cameron sur X — https://twitter.com/CameronPassmore Cameron sur LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/cameronpassmore/ Mark McGrath on LinkedIn — https://www.linkedin.com/in/markmcgrathcfp/ Mark McGrath on X — https://x.com/MarkMcGrathCFP ‘Why Do Investors Hire Their Financial Advisor?’ — https://www.morningstar.com/financial-advisors/why-do-investors-hire-their-financial-advisor ‘Why Do Investors Keep Their Financial Advisors Around?’ — https://www.morningstar.com/financial-advisors/why-do-investors-keep-their-financial-advisors-around Center for Fiduciary Excellence (CEFEX) — https://www.cefex.org/ Share: Facebook Twitter LinkedIn Email OCRI Rapport Info-conseiller
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