Êtes-vous sûr du montant de votre assurance-vie ? Maximisez-vous vos économies d’impôt grâce à l’exonération de la résidence principale ? Dans cet épisode, nous nous penchons sur l’assurance-vie et l’optimisation des plus-values pour répondre à ces questions essentielles. Au cours de notre conversation, nous abordons le sujet nuancé de l’assurance-vie, les erreurs commises par les gens à ce sujet et la façon de calculer efficacement vos besoins en matière de police d’assurance-vie. S’appuyant sur sa propre expérience, Mark explique comment il a calculé son assurance-vie et intégré des coûts tels que la couverture des frais funéraires, les fonds d’urgence, les dépenses à court terme et le remplacement du revenu. Il explique comment utiliser le raccourci du taux de retrait sûr, les ressources gratuites pour calculer les coûts de l’assurance vie et les meilleurs outils financiers pour tirer le meilleur parti de votre police. Il se penche également sur les gains en capital et sur la façon d’utiliser une exemption moins connue pour réduire considérablement le montant dû. Mark explique aux auditeurs le fonctionnement de l’exemption pour résidence principale et l’impact qu’elle a eu sur la vente de ses biens locatifs. Puis, dans le cadre d’un tout nouveau segment du Rational Reminder Podcast, Ben présente son interprétation du jeu « Would you rather » (préférez-vous) en matière de prise de décision financière. Enfin, nous partageons les commentaires des auditeurs sur les épisodes précédents et nous débattons de la question de savoir s’il faut louer ou acheter une voiture dans notre segment d’après-séance. Écoutez-nous dès maintenant !
Points clés de cet épisode :
(0:03:13) Mark explique comment lui et sa femme ont calculé leurs besoins en matière d’assurance vie.
(0:06:55) Découvrez comment planifier le remplacement du revenu et pourquoi c’est si compliqué.
(0:12:10) Le point de vue de Ben sur l’approche adoptée par Mark pour calculer sa couverture d’assurance vie.
(0:13:54) Découvrez pourquoi il y a des différences entre les calculs de Ben et de Mark.
(0:18:17) Comment Marc a intégré les coûts de la retraite dans ses calculs d’assurance vie.
(0:22:30) Ressources et conseils gratuits pour calculer avec précision vos besoins en assurance vie.
(0:27:04) Pourquoi Mark considère l’assurance vie entière comme une classe d’actifs distincte.
(0:31:25) L’exemption pour résidence principale et la façon dont Marc l’a appliquée à sa situation.
(0:39:19) Comment nous choisirions d’investir un milliard de dollars sur le marché actuel.
(0:42:26) Segment « Would You Rather » : seulement l’assurance vie ou seulement l’assurance invalidité.
(0:45:02) Développement passionnant d’un outil permettant de réaliser des gains en capital dans une société.
(0:51:06) Tendances en matière de sensibilisation aux comptes notionnels des sociétés et aux subtilités de la planification fiscale.
(0:54:12) Les commentaires des auditeurs, les réactions aux épisodes et la location d’une voiture au lieu de l’acheter.
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