Dans cet épisode, nous commençons par découvrir la relation complexe entre les récessions et les rendements boursiers avant d’accueillir Huston Loke et Jordan Solway de l’Autorité de régulation des services financiers (FSRA) pour discuter de la protection des consommateurs dans le domaine des investissements financiers. Huston est vice-président exécutif chargé de la conduite des marchés et Jordan est vice-président exécutif chargé des affaires juridiques et de l’application des lois à la FSRA. La FSRA supervise les compagnies d’assurance, les courtiers en hypothèques, les coopératives de crédit, les pensions et d’autres domaines non liés aux valeurs mobilières du secteur des services financiers. Nous discutons des objectifs de la FSRA, de son approche de la protection des consommateurs, de ses stratégies d’application, des réglementations à venir, etc. Ensuite, nous accueillons de nouveau Mark McGrath pour en savoir plus sur le concept de Passive Investment Grind (PIG) dans le cadre du segment Mark to Market de cette semaine, et nous revenons sur un épisode précédent avec Ted Seides de Capital Allocators. Enfin, l’auteur Tim Hale nous rejoint pour discuter de la nouvelle édition de son livre Smarter Investing, avant de terminer par notre habituel tour d’horizon après l’émission. Écoutez-nous dès maintenant !

Points clés de cet épisode :

(0:03:22) La relation entre les récessions et les rendements boursiers, la définition d’une récession technique et le rôle des médias dans la formation des perceptions.

(0:09:33) Pourquoi les mauvaises conditions économiques ne justifient pas nécessairement des changements dans les stratégies d’investissement et pourquoi les tentatives de synchronisation du marché basées sur les nouvelles de récession devraient être évitées.

(0:13:42) Présentation de Huston Loke et Jordan Solway et contexte de l’Autorité de réglementation des services financiers de l’Ontario (ORSF).

(0:15:34) Objectifs de l’ARSF et principe de la primauté des intérêts du client.

(0:18:55) Quels sont les aspects des services de conseil financier que l’ASFO considère comme les plus importants ?

(0:20:30) Analyse de la règle « Take-All-Comers » en Ontario et de la manière dont elle protège les consommateurs.

(0:25:32) Le succès de la règle de protection des titres en Ontario et la façon dont elle différencie les titres de conseiller financier et de planificateur financier.

(0:29:21) Préoccupations concernant la mise en œuvre de la règle sur la protection des titres et la disparité entre les diverses désignations.

(0:33:26) Conseils pour identifier un conseiller ou un planificateur financier approprié et comment la FSRA aide à vérifier les titres de compétences.

(0:37:19) Les conclusions de la FSRA dans le cadre d’un examen du modèle de recrutement par paliers des AGM d’assurance-vie et les mesures d’application prises.

(0:44:47) Aperçu des structures de rémunération basées sur les commissions pour les produits financiers et des règles à venir en matière de divulgation des commissions.

(0:49:09) Mesures supplémentaires que les consommateurs peuvent prendre pour éviter les mauvais conseils et services financiers.

(0:50:49) Recommandations pour les planificateurs ou conseillers financiers en herbe afin de s’assurer qu’ils reçoivent la bonne formation.

(0:53:23) Découvrez le concept de banque infinie et les initiatives futures qui enthousiasment Huston et Jordan.

(0:59:35) Mark explique le concept de grille d’investissement passive dans notre segment Mark to Market.

(1:09:21) Récapitulation des points essentiels à retenir d’un épisode précédent avec Ted Seides.

(1:12:02) Tim Hale parle de son livre Smarter Investing, des raisons qui l’ont poussé à l’écrire, du public auquel il s’adresse et des principaux enseignements qu’il en tire.

(1:20:09) Comment le paysage financier a changé depuis la première édition de son livre et comment il s’est orienté vers l’investissement systématique.

(1:25:25) Tim partage ce qu’il pense être les plus grandes erreurs commises par les investisseurs et les biais comportementaux qui influencent les décisions des investisseurs.

(1:27:58) Tim adresse ses dernières paroles de sagesse aux auditeurs et explique comment son approche s’applique aux marchés hors du Royaume-Uni.

(1:29:45) Récapitulatif de l’après-séance, commentaires des auditeurs, recommandations de livres, et plus encore !