James Parkyn – Raymond Kerzérho – François Doyon La Rochelle
Les investisseurs qui épargnent pour leur retraite sont habitués de contribuer à leur REER. Le CÉLI, ou compte d’épargne libre d’impôt est également très populaire. Toutefois, ces deux types de compte d’épargne enregistrée font l’objet de limites de contribution.
Ce nouvel épisode de l’Investissement Décomplexé discute des interactions entre la fiscalité des différents types de comptes d’une part (REER, CÉLI et taxable) et des différents types de revenu d’autre part (intérêt, dividendes de source canadienne, dividende de source étrangère, gains en capital). L’épisode nous éclaire également à propos de la distinction importante entre minimiser les impôts dans l’immédiat et optimiser la fiscalité avec une vision stratégique.
Mes collaborateurs et gestionnaires de portefeuille François Doyon La Rochelle et James Parkyn nous proposent quelques règles simples pour positionner, autant que possible, vos placements dans les comptes où ils ajouteront le plus de valeur. Nous aidons aussi les auditeurs à ajuster leurs attentes quant à la valeur ajoutée potentielle du positionnement des actifs.
D’ailleurs, pour ceux qui souhaitent en apprendre davantage à propos des l’efficacité des stratégies de positionnement, ou « localisation » des actifs, nous suggérons les rapports de recherche suivants (disponibles en anglais seulement):
