Analyste senior en gestion de patrimoine

PWL Gestion est une société canadienne indépendante de premier plan dans le domaine de la gestion de patrimoine. Les familles canadiennes fortunées confient à PWL la gestion de leurs portefeuilles de placement sur une base discrétionnaire et leur fournissent des conseils financiers holistiques pour toutes les facettes de leur vie.  

Les services de planification financière, de fiscalité et de succession sont offerts par l’entremise de PWL Conseil, et la gestion des placements est assurée par PWL Capital, qui est un courtier en valeurs mobilières et une société membre de l’OCRCVM. PWL Conseil et PWL Capital sont toutes deux des filiales à part entière de PWL Gestion, qui compte plus de 100 employés. 

Résumé du poste

Nous recherchons un(e) professionnel(le) hautement motivé(e) et expérimenté(e) pour rejoindre notre équipe en tant qu’analyste senior en gestion de patrimoine, afin d’offrir des services à notre clientèle fortunée. Ce poste est idéal pour un(e) candidat(e) possédant 5 à 10 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, passionné(e) par le désir d’offrir des conseils financiers personnalisés et complets, et motivé(e) à établir des relations durables avec la clientèle. 

Le/la candidat(e) doit être actuellement inscrit auprès d’OCRI en tant que gestionnaire de portefeuille adjoint et intégrera dans un premier temps l’équipe en tant qu’analyste senior en gestion de patrimoine, son titre devant évoluer vers celui d’analyste senior en gestion de patrimoine, gestionnaire de portefeuille adjoint(e) après réagrément par l’OCRI. 

En tant que membre clé de l’équipe Parkyn-Doyon de La Rochelle, le/la candidat(e) sera chargé(e) de maintenir les relations existantes et d’assister les conseiller(ère)s principaux(ales) dans la prospection de nouveaux clients. Ses responsabilités consistent notamment à garantir le respect total des exigences en matière de connaissance du client (KYC), de gestion des risques et d’adéquation, ainsi qu’à fournir des conseils en investissement dans le cadre de portefeuilles gérés, sous la supervision d’un(e) gestionnaire de portefeuille. L’un des axes principaux de ce poste consistera à mener des analyses approfondies de la situation financière et personnelle de chaque client afin d’élaborer des plans financiers personnalisés et concrets, adaptés à leurs objectifs et à leurs situations particulières. 

Le/la candidat(e) idéal(e) apporte de solides connaissances techniques dans les domaines clés de la planification financière, de la gestion des investissements, de la planification fiscale, de la planification de la retraite et de la planification successorale. Il/elle fera également preuve d’un engagement profond envers le développement professionnel et l’apprentissage continu dans les domaines susmentionnés. 

Il s’agit d’un poste axé sur le client, destiné à une personne qui aime résoudre des problèmes, qui valorise la collaboration et qui s’engage à avoir un impact significatif sur la vie des clients qu’elle sert. De plus, ce poste implique la supervision des services fournis par les analystes financiers et fiscaux ainsi que par le/la spécialiste des opérations clients. Le mentorat, l’accompagnement et le soutien des membres de l’équipe font également partie des responsabilités du poste. 

Fonctions Essentielles  

Service à la clientèle : 

• Communication étroite avec les clients. 
• Répondre rapidement et avec précision aux demandes de renseignements et aux questions des clients. 
• Planification, animation et participation aux réunions avec les clients. 
• Responsable des comptes rendus de réunion avec les clients et de la répartition des tâches entre les membres de l’équipe concernés. 
• Chercher à établir un climat de confiance avec les clients en fournissant un service de haute qualité. 

Conseil en investissement : 

• Organiser des entretiens approfondis avec les clients afin de recueillir et d’évaluer les informations financières et personnelles pertinentes, en veillant au respect des normes « Know Your Client » (KYC), « Know Your Product » (KYP) et d’adéquation au risque. 
• Mettre en pratique une compréhension approfondie des règles du CIRO relatives aux comptes gérés et à l’adéquation, en garantissant la conformité avec les politiques internes de supervision des gestionnaires de portefeuille associés (APM) 
• Évaluer les profils financiers et les objectifs d’investissement des clients afin de mener une diligence raisonnable et de s’assurer que les stratégies de portefeuille correspondent à leur profil de risque (tolérance au risque et capacité de risque) et à leurs objectifs généraux. 
• Collaborer à la mise en œuvre de stratégies de minimisation fiscale (c’est-à-dire fractionnement du revenu, localisation des actifs, retraits pour retraite, produits d’investissement, récolte des pertes fiscales, etc.). 

Planification financière : 

• Fournir des conseils financiers complets et personnalisés afin d’aider les clients à définir, hiérarchiser et atteindre leurs objectifs financiers à long terme. 
• Collaborer à l’évaluation des besoins des clients en matière de retraite, de fiscalité et de planification successorale, élaborer des plans et des solutions financières pour répondre aux objectifs des clients, mettre en œuvre ces plans financiers et les suivre et les réviser régulièrement. 
• Être responsable de la préparation des projections de retraite, de l’optimisation des revenus de retraite, des bilans personnels, de l’analyse des régimes de retraite et des rapports sur les actions et les options sur actions. 
• Être responsable de la préparation des bilans successoraux, des projections d’impôt sur les successions et des projections de liquidités liées à l’impôt sur les successions. 
• Coordonner, avec des spécialistes externes, la préparation de testaments personnels, de mandats de protection, de procurations générales ou spécifiques. 
• Collaborer à l’élaboration de recommandations en matière de planification fiscale, successorale, de retraite, d’investissement et de gestion des risques. 
• Faire appel à des fiscalistes externes ou les consulter pour les besoins de planification fiscale avancée. 

Responsabilités supplémentaires : 

• Suivi constant de la liste des tâches et des mandats à réaliser, et gestion des priorités afin de respecter le calendrier convenu avec les clients.    
• Superviser les analystes financiers et fiscaux ainsi que le spécialiste des opérations clients, et contribuer à leur développement. 
• Soutenir l’équipe dans l’élaboration de bonnes pratiques en matière de gestion et de prestation de services. 
• Soutenir l’équipe dans l’affinement de la proposition de valeur à l’intention des clients. 
• Participer à l’élaboration de contenu web afin de soutenir les initiatives de l’équipe en matière de site web et de réseaux sociaux. 

Accomplir d’autres tâches connexes selon les besoins 

Compétences et Qualifications 

• Doit détenir au moins 5 à 10 ans d’expérience pertinente dans le secteur des services financiers 
• Doit remplir les conditions requises pour devenir gestionnaire de portefeuille adjoint selon la définition de l’OCRI 
• Doit être titulaire du titre F.Pl.® 
• Doit être titulaire du titre CIM® ou CFA 
• Capacité à communiquer efficacement en français et en anglais, tant à l’oral qu’à l’écrit. 
• D’autres titres financiers constituent un atout 
• Connaissances approfondies en matière d’investissement et de planification financière 
• Une expérience avec Conquest constitue un atout 
• Solides compétences interpersonnelles 
• Doit être motivé, autonome et faire preuve d’initiative 
• Doit être capable de bien fonctionner au sein d’une équipe 
• Excellentes compétences en gestion du temps et capacité à mener plusieurs tâches de front 

Comment postuler

Nous sommes une équipe en pleine croissance avec un groupe de clients très diversifié – on ne s’ennuie jamais. Nous sommes des leaders d’opinion dans le secteur des services financiers et nous accordons la priorité aux intérêts de nos clients depuis 30 ans. Veuillez postuler en joignant une lettre de motivation et un CV expliquant pourquoi vous pensez être la personne idéale pour ce poste. Nous vous contacterons si votre candidature est retenue pour un entretien. Merci de l’intérêt que vous portez à ce poste.