À la fin de 2024, les perspectives pour l’année à venir semblaient très incertaines. Un nouveau gouvernement entrait en fonction aux États-Unis, le Canada faisait face à ses propres enjeux politiques et PWL venait tout juste de conclure un nouveau partenariat avec OneDigital — ce qui a naturellement amené certains clients à se questionner sur les répercussions possibles pour eux.
Douze mois plus tard, notre situation est beaucoup plus solide — et nous en sommes reconnaissants. Bien que des risques subsistent toujours, il est juste de dire que 2025 s’est révélée bien meilleure que ce que la plupart avaient anticipé.
OneDigital s’est avéré être un partenaire exceptionnel, soutenant notre croissance et nous aidant à bâtir une véritable présence nationale. En août, nous avons accueilli TCM Financial Studios de Regina au sein de la famille PWL, suivi d’EB Wealth à Halifax en novembre. Nous continuons d’échanger avec des firmes partout au pays afin de construire ce que nous croyons être la meilleure société de gestion de patrimoine de l’industrie : une organisation qui place la planification financière au cœur de son approche, avec une philosophie de placement unifiée et une équipe de conseillers solidement intégrée.
Les marchés ont également dépassé les attentes en 2025. Malgré une couverture médiatique largement dominée par l’intelligence artificielle et les enjeux tarifaires, les actions canadiennes ont surperformé les marchés américains, tandis que les marchés internationaux ont aussi enregistré de solides résultats. Avec une troisième année consécutive de rendements à deux chiffres, les portefeuilles de nos clients se portent mieux que jamais. Pour une analyse détaillée du rendement des marchés, nous vous invitons à lire le commentaire annuel de Ray Kerzérho [ici] (insérer le lien).
Par ailleurs, les conseillers de PWL ont continué d’enrichir l’expérience client grâce à des améliorations constantes de leurs compétences, de leurs connaissances et de leurs outils technologiques. Nous développons actuellement une liste de vérification complète en gestion de patrimoine afin de nous assurer que chaque occasion de planification est considérée pour chaque client. Nous avons amorcé 2025 avec un nouveau logiciel de planification financière permettant des conseils encore plus personnalisés, et notre équipe de projets déploie présentement un système d’ouverture de comptes numérique — libérant ainsi davantage de temps pour le conseil plutôt que pour la paperasse. En bref, nous sommes résolument engagés à créer et à mettre en œuvre les meilleurs outils pour soutenir nos conseillers et nos clients.
En regardant vers l’avenir, nous espérons que 2026 sera aussi solide que l’année qui vient de s’écouler. Quoi qu’il arrive, votre portefeuille et votre plan financier sont bien préparés. Les surprises de 2025 nous rappellent pourquoi nous planifions en fonction d’un large éventail de scénarios plutôt que de tenter de prédire l’avenir. Peu importe ce que l’avenir nous réserve, nous serons là pour le traverser — ensemble.
