Et si le conseil financier le plus percutant ne consistait pas à choisir le bon placement, mais à comprendre le comportement humain, à simplifier sa vie et à en rire un peu au passage? Dans cet épisode du podcast Rational Reminder, nous accueillons nul autre que David Chilton, auteur du légendaire livre de finances personnelles The Wealthy Barber. David partage des réflexions tirées de décennies d’expérience à aider les Canadiens à améliorer leur bien-être financier grâce à la simplicité, la frugalité et la clarté. Nous revisitons les leçons durables de son classique de 1989, les raisons pour lesquelles la nouvelle édition a pris encore plus de temps à écrire, et ce qui a changé (ou non) dans le paysage des finances personnelles. De ses opinions sur l’assurance et l’achat immobilier à
la psychologie de la consommation, son approche divertissante mais pratique rend les concepts complexes étonnamment accessibles. Nous abordons aussi les défis de la moyenne d’achat périodique, le rôle des conseillers financiers, et le vrai coût de posséder une maison. Et oui, vous entendrez aussi comment sa mère a aidé à lancer la série de livres de recettes la plus vendue au Canada!

Points clés de cet épisode :

(0:20) Présentation de David Chilton et son influence sur l’équipe de PWL

(3:22) Pourquoi Dave croit que The Wealthy Barber original reste pertinent

(6:44) Sa foi constante dans l’assurance vie temporaire et l’investissement de la différence

(8:08) Ce qu’il admet s’être trompé : les fonds communs, les frais élevés, et les pièges comportementaux sous-estimés

(11:16) Comment le succès du livre a changé sa vie—et ce qui est resté pareil

(13:32) Le point de bascule inattendu qui a propulsé sa popularité

(15:13) Pourquoi il a écrit The Wealthy Barber Returns après une longue pause

(16:41) Ce qui l’enthousiasme dans la nouvelle version et à qui elle s’adresse

(18:29) Ses enfants, Rob Carrick et la crise du logement : pourquoi le moment était venu

(20:13) Transition vers les vidéos et podcasts pour toucher un public moderne

(22:41) Le meilleur aspect d’être “The Wealthy Barber”—et ce qu’il a appris des lecteurs

(25:34) Le nombre surprenant de portefeuilles qu’il reçoit—et pourquoi il les analyse encore

(27:12) Ce que des décennies d’analyse de portefeuille lui ont appris sur la sousperformance des investisseurs

(32:50) Montant forfaitaire vs moyenne d’achat périodique—et le rôle de la psychologie

(37:52) Rembourser ses dettes ou investir? La méthode pratique de Dave

(39:49) Ce qu’un bon conseiller financier devrait (ou ne devrait pas) faire

(43:08) Les coûts cachés de la propriété—et pourquoi ils sont souvent sous-estimés

(48:29) Les idées fausses sur la richesse, l’université et la propriété

(50:40) Les plus grandes erreurs des propriétaires

(52:24) Écrire la nouvelle version de The Wealthy Barber à la même table de cartes

(53:25) Faut-il rembourser rapidement le Régime d’accession à la propriété? Dave dit non—voici pourquoi

(55:52) Pourquoi de petites optimisations—comme réduire les frais de REER—peuvent avoir un grand impact

(56:55) Les dépenses augmentent avec la taille de la maison—et le vrai piège de l’inflation de style de vie

(57:05) La variable financière la plus importante : épargner (et éviter de trop emprunter)

Participez à notre discussion communautaire sur cet épisode :

https://community.rationalreminder.ca/t/episode-370-dave-chilton-the-wealthy-barber-timeless-financial-advice/39195

Liens de l’épisode d’aujourd’hui :

Rencontre avec PWL Capital : https://calendly.com/d/3vm-t2j-h3p

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À propos de l'auteur(e)

Benjamin Felix

Benjamin est le co-animateur du podcast Rational Reminder et l’animateur d’une série YouTube populaire.

Dan Bortolotti

Dan travaille avec ses clients pour combiner la gestion des investissements avec une planification financière à long terme. Il encourage également la formation des investisseurs par le biais de son blog, de ses articles et de son podcast.

Cameron Passmore

Cameron Passmore est l’un des principaux défenseurs de l’investissement systémique fondé sur des données depuis plus de 20 ans. Aujourd’hui, Cameron et son équipe servent un large éventail de clients aisés à travers le Canada.