Lorsque les robots-conseillers sont apparus sur la scène, ils ont été présentés comme un moyen facile d’accéder aux fonds indiciels. Ces plateformes numériques fournissent des services de planification financière et d’investissement pilotés par des algorithmes, avec peu ou pas de supervision humaine, et utilisent généralement des stratégies d’investissement passives. Mais si cette technologie a révolutionné l’accès, tous les robo-advisors ne se valent pas. Dans l’épisode d’aujourd’hui, Mark, Ben et Cameron s’assoient pour discuter du rôle des robo-advisors en tant qu’investisseurs passifs, et de la disparité des performances des robo-advisors, alors qu’ils enquêtent sur différents robo-advisors, de Wealthsimple à Wealthfront. Ensuite, dans la version de cette semaine de la question « Préférez-vous ? », les robo-advisors s’opposent aux fonds communs de placement bancaires actifs, chacun de nos animateurs débattant des avantages et des inconvénients de ces deux approches. Dans notre section d’après-soirée, nous discutons des réactions des auditeurs, des discussions intéressantes au sein de la communauté, de l’addiction de Ben à Excel, et bien d’autres choses encore. Soyez au rendez-vous pour une plongée en profondeur dans les robo-advisors et la façon de naviguer dans cette technologie !
Points clés de cet épisode :
(0:04:20) L’histoire des robo-advisors et la manière dont ils sont utilisés aujourd’hui.
(0:08:30) Pourquoi les portefeuilles des robo-advisors sont si dispersés ; un aperçu des portefeuilles de Wealthsimple et des changements qu’ils ont apportés au fil du temps.
(0:16:00) Rendements des investissements de Wealthsimple, frais et analyse d’attribution.
(0:24:19) Pourquoi Wealthfront a retiré la valeur de ses portefeuilles factoriels en 2022.
(0:26:13) L’approche d’investissement de PWL et les raisons pour lesquelles aucune stratégie n’est réellement passive.
(0:30:43) Ce que l’investisseur moyen doit comprendre lorsqu’il utilise un robo-advisor.
(0:32:02) La proposition de valeur de Wealthsimple et les raisons pour lesquelles les gens sont attirés par elle.
(0:33:33) Notre question « préférez-vous ? Notre question « Préférez-vous ? Préféreriez-vous placer tout votre argent auprès d’un robo-advisor ou dans un fonds commun de placement géré activement par une grande banque ?
(0:40:30) La croissance de l’investissement passif par rapport à la gestion active dans l’industrie financière.
(0:44:12) L’impact de l’IA sur la planification financière et une mise à jour sur les nouveaux calculateurs que nous avons publiés.
(0:52:38) Section de l’après-séance : commentaires des auditeurs, discussions avec la communauté, location ou achat de véhicules, addiction de Ben à la modélisation, et plus encore.
‘Are Banks Better Money Doctors?’ —
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