Une évaluation fiduciaire indépendante renouvelée chaque année depuis 2016
MONTRÉAL (QC), le 21 septembre 2026 — PWL Capital est fière d’annoncer qu’elle a obtenu la certification de CEFEX, le Centre for Fiduciary Excellence, pour une dixième année consécutive. CEFEX est un organisme indépendant qui évalue si les pratiques des sociétés de placement sont conformes à une norme de diligence fiduciaire définie.
Certifiée pour la première fois en 2016, PWL Capital a été l’une des premières sociétés de conseil en placement au Canada à se soumettre avec succès à cette évaluation pour l’ensemble de ses activités. La certification est valable un an, et chaque renouvellement exige une nouvelle évaluation indépendante. Dix ans de certification représentent donc dix évaluations distinctes, menées pendant une période où la société a connu une croissance importante, ouvert des bureaux partout au Canada et fait évoluer sa structure de propriété.
« PWL a été fondée en 1996 sur l’idée que les Canadiens méritaient des conseils donnés dans leur intérêt. La certification CEFEX ne nous impose pas cette norme : elle nous y mesure », souligne Cameron Passmore, chef de la direction de PWL.
L’évaluation de CEFEX est fondée sur des preuves et s’inspire de la norme internationale ISO 19011, qui énonce les lignes directrices pour l’audit des systèmes de management. Elle comprend généralement l’examen des politiques et procédures documentées de la société, l’échantillonnage de dossiers clients, des visites sur place et des entretiens avec des membres de la haute direction. Le comité d’enregistrement de CEFEX examine les constatations avant d’accorder ou de renouveler la certification, une étape qui vise à garantir que l’évaluation est appliquée avec impartialité et cohérence d’une société à l’autre.
À titre de société offrant la gestion de portefeuille discrétionnaire, PWL Capital s’impose les normes les plus élevées et met tout en œuvre pour faire passer l’intérêt de ses clients en premier. La certification CEFEX est volontaire et distincte des obligations réglementaires. Il s’agit d’une évaluation externe visant à déterminer si les pratiques documentées d’une société sont conformes à une norme de diligence fiduciaire définie.
Le processus est justement ce qu’un audit permet d’observer. Le rendement des placements d’une société est déterminé par les marchés, mais la documentation de ses dossiers, sa gestion des conflits d’intérêts et la constance de ses conseils d’un client à l’autre découlent de sa façon de travailler. Ce sont ces pratiques que PWL Capital soumet chaque année à un examen indépendant, et ce sont elles qui façonnent l’expérience du client.
« Il y a quelques années, CEFEX nous a interrogés sur notre politique relative aux clients vulnérables, c’est-à-dire les clients âgés ou ceux dont la santé ou la situation les expose davantage à un préjudice financier », explique Karine Deslandes, directrice principale, Conformité et fusions et acquisitions, chez PWL Capital. « À l’époque, l’encadrement réglementaire ne comportait pas de règles précises visant les clients vulnérables. C’est un excellent exemple qui montre que son évaluation ne vérifie pas si vous avez atteint le minimum : elle demande si vous agissez dans l’intérêt du client. Nous avons rédigé une politique sur les clients vulnérables, et elle fait partie de notre façon de travailler aujourd’hui. »
Les règles canadiennes visant les clients vulnérables ont suivi quelques années plus tard. Chaque évaluation annuelle apporte de nouvelles questions qui reflètent les enjeux émergents en matière de protection des clients.
Ces dix renouvellements couvrent le tiers de l’histoire de la société.
« La société a beaucoup évolué depuis 2016 : plus de bureaux, beaucoup plus de collègues, une nouvelle structure de propriété. Ce qui n’a pas changé, c’est pour qui nous travaillons. Une certification obtenue une seule fois témoignerait de ce que nous étions en 2016. Renouvelée chaque année, elle témoigne de ce que nous sommes aujourd’hui », ajoute M. Passmore.
Le certificat et le rapport d’évaluation de PWL Capital peuvent être consultés dans le registre de CEFEX, à cefex.org.
Fondée en 1996 à Montréal, au Canada, PWL est une firme indépendante spécialisée en gestion de patrimoine et en planification de la retraite, avec plus de 7 milliards de dollars d’actifs sous gestion. Elle offre aux Canadiens une expertise complète et intégrée en gestion de patrimoine. Depuis plus de 30 ans, PWL propose des services de gestion de patrimoine, de gestion de placements intégrée et de planification financière (stratégies fiscales, de retraite et successorales), avec des bureaux partout au Canada. Pour plus d’information, visitez pwlcapital.com.
Les services de gestion de portefeuille et de courtage sont offerts par PWL Capital Inc., qui est réglementée par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI).
Les services de planification financière et les produits d’assurance sont offerts par PWL Advisors Inc., qui est réglementée en Ontario par l’Autorité ontarienne de réglementation des services financiers (ARSF) et au Québec par l’Autorité des marchés financiers (AMF). PWL Advisors Inc. n’est pas membre du FCPI.
CEFEX est un organisme mondial et indépendant d’évaluation et de certification qui détermine si les conseillers en placement, les agents chargés de la tenue des dossiers, les administrateurs et les gestionnaires se conforment au Global Fiduciary Standard of Excellence. Les sociétés certifiées CEFEX respectent une norme représentant les pratiques exemplaires de leur secteur et se soumettent volontairement à des audits annuels menés par des analystes experts indépendants afin de vérifier le maintien de cette conformité. Une évaluation annuelle est requise pour conserver la certification CEFEX. Pour en savoir plus sur CEFEX et son processus d’évaluation, visitez www.cefex.org.
