***Disponible en anglais seulement

Dans cet épisode, nous aborderons la gestion de portefeuille, y compris une vue d’ensemble de la planification, de l’exécution et de la maintenance du portefeuille. Une grande partie de l’épisode sera consacrée à l’allocation d’actifs. Ce sujet s’appuie sur ce que nous avons abordé dans notre dernier épisode. L’allocation d’actifs est la combinaison d’investissements que vous détenez. Lors de la conception d’un portefeuille adapté à votre situation, vous devez diversifier les classes d’actifs afin d’atténuer les risques non compensés. Vous devez également prendre autant de risques compensés que vous le souhaitez et que vous en avez besoin. Le niveau de risque que vous êtes en mesure de prendre est également essentiel. Cela inclut le risque de ne pas disposer de l’argent nécessaire lorsque vous en avez besoin. Cependant, il comprend également le risque comportemental de ne pas être en mesure de respecter le plan lorsque les marchés se retournent et fluctuent. L’équilibre entre le risque d’investissement et le risque comportemental est l’une des décisions d’investissement les plus importantes que vous aurez à prendre. Vous devrez également procéder à des rééquilibrages occasionnels afin de maintenir le risque dans les limites fixées. La construction et la gestion de votre portefeuille peuvent être extrêmement simples ou complexes. Vous devrez également prendre en compte le compromis entre l’optimisation et la capacité à exécuter votre plan.