Dans cet épisode, Ben, Dan et Mark s’attaquent à une nouvelle session « Ask Me Anything » (AMA), couvrant un large éventail de sujets liés à l’investissement et à la planification financière. Ils commencent par un débat très demandé sur l’investissement factoriel par rapport aux portefeuilles pondérés en fonction de la capitalisation boursière et analysent la théorie, la recherche et les considérations pratiques qui sous-tendent les deux stratégies. Ben explique pourquoi il préfère les placements factoriels lorsqu’il gère les portefeuilles de ses clients, tandis que Dan explique pourquoi une simple approche pondérée en fonction de la capitalisation boursière est plus pratique et plus durable. Ils se penchent ensuite sur les moteurs du comportement des investisseurs, sur les erreurs qu’ils commettent le plus souvent et sur les stratégies les plus efficaces pour les aider à surmonter leurs préjugés et à améliorer leur capacité à prendre des décisions. Ils discutent également du rôle des obligations dans un portefeuille, de la question de savoir si les obligations internationales offrent des avantages supplémentaires, des principales stratégies de planification de la retraite et de l’impact du risque lié à la séquence des rendements. Participez à la conversation pour découvrir comment les grandes entreprises gèrent leurs réserves de liquidités, analyser les conclusions du rapport SPIVA Canada 2024 et explorer les difficultés persistantes de la gestion active. Soyez à l’écoute dès maintenant !

Points clés de cet épisode :

(0:01:06) Ben explique pourquoi la pondération par la capitalisation boursière est une stratégie valable, mais préfère l’inclinaison factorielle.

(0:06:58) Dan explique pourquoi il préfère les approches de pondération de la capitalisation boursière à l’inclinaison factorielle.

(0:13:45) Découvrez comment les attentes des clients influencent leurs approches en matière d’investissement.

(0:18:12) Comment surmonter les défis psychologiques de l’investissement et recadrer son état d’esprit.

(0:22:02) Le rôle des obligations et des titres à revenu fixe dans un portefeuille et le risque lié à la séquence des retraits.

(0:36:19) Recommandations pour les ETF factoriels et les biais domestiques qui leur sont associés.

(0:39:48) La règle des 4 % pour la planification de la retraite et les retraits fondés sur l’amortissement.

(0:47:47) Rendements attendus d’un portefeuille « millénaire » et raisons pour lesquelles un rendement annualisé de 10 % n’est pas réaliste.

(0:52:38) Découvrez si PWL ouvrira un jour une succursale aux États-Unis et quels sont ses partenariats dans ce pays.

(0:53:20) Découvrez en quoi la gestion des liquidités d’une entreprise diffère de l’investissement classique d’un ménage.

(0:55:59) Découvrez la valeur des obligations et les idées fausses qui les entourent.

(1:00:40) Découvrez les avantages et les inconvénients des investissements en actions et en ETF.

(1:09:13) Après coup : le rapport SPIVA Canada 2024, les difficultés de la gestion active, les mises à jour, et plus encore.

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À propos de l'auteur(e)

Benjamin Felix

Benjamin est le co-animateur du podcast Rational Reminder et l’animateur d’une série YouTube populaire.

Mark McGrath

Mark McGrath est un planificateur financier et un écrivain qui a plus de dix ans d’expérience avec les médecins et les professionnels incorporés.

Dan Bortolotti

Dan travaille avec ses clients pour combiner la gestion des investissements avec une planification financière à long terme. Il encourage également la formation des investisseurs par le biais de son blog, de ses articles et de son podcast.