Le choix d’une allocation d’actifs est une décision d’investissement cruciale, car elle détermine les rendements attendus et l’exposition au risque. Dans cet épisode, nous découvrons ce que cela signifie, en explorant des sujets tels que les raisons pour lesquelles le risque n’est pas toujours la meilleure méthode d’évaluation. Nous analysons les trois facteurs pris en compte par le cadre de profilage du risque de John Grable : la tolérance comportementale aux pertes, la capacité à prendre des risques (qui évalue la capacité financière à supporter des pertes sans affecter le style de vie) et le besoin de prendre des risques. De nombreux investisseurs sabotent leurs rendements en vendant après les pertes et en achetant après les gains. Nous examinons également pourquoi les actions tendent à devenir moins risquées à long terme, alors que les obligations peuvent être vulnérables à l’inflation et aux variations des taux d’intérêt, avant d’expliquer pourquoi les investisseurs devraient se concentrer sur les risques compensés. Dans l’aftershow, nous répondons aux commentaires des auditeurs sur les rendements absolus, le XEQT, les raisons pour lesquelles nous avons pris certaines décisions en matière de parrainage, et plus encore. Pour mieux comprendre le risque et éviter les pièges qui peuvent miner vos rendements, écoutez l’émission dès aujourd’hui !

Points clés de cet épisode :

(0:05:10) L’importance cruciale du choix d’une allocation d’actifs et de la compréhension du risque.

(0:08:35) L’impact de la tolérance comportementale aux pertes sur l’allocation d’actifs.

(0:18:42) Théorie psychologique sur la tolérance au risque et la volonté d’adopter un comportement financier.

(0:30:48) Évaluer votre besoin de prendre des risques.

(0:39:24) Pourquoi la volatilité des marchés n’est pas la source des véritables risques.

(0:47:42) Le crédit privé, les autres alternatives de portefeuille et les CPG.

(0:53:03) L’aftershow : démystifier la controverse sur l’AMA.

(1:00:20) Rendements absolus, XEQT et parrainage sur le rappel rationnel.

(1:12:05) Le point sur l’état de santé de Ben et les leçons qu’il a tirées de cette expérience.

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À propos de l'auteur(e)

Benjamin Felix

Benjamin est le co-animateur du podcast Rational Reminder et l’animateur d’une série YouTube populaire.

Mark McGrath

Mark McGrath est un planificateur financier et un écrivain qui a plus de dix ans d’expérience avec les médecins et les professionnels incorporés.

Dan Bortolotti

Dan travaille avec ses clients pour combiner la gestion des investissements avec une planification financière à long terme. Il encourage également la formation des investisseurs par le biais de son blog, de ses articles et de son podcast.